银行智能化合规管理系统建设的要点及目标

现在是智能化的时代，银行也面临着更多的新挑战，如何将银行的各种业务朝更加智能化的方向发展是时下一大难题。那么下面faceui为大家带来银行智能化合规管理系统建设的要点及目标介绍，希望大家能有更多的了解。

　　银行合规管理的原则

　　银行合规管理应当遵循独立性、系统性、全员参与、强制性、管理地位与职责明确的科学管理原则。

　　独立性原则是指合规管理应当独立于银行的业务经营活动，以真正起到牵制制约的作用，是合规管理的关键性原则。

　　系统性原则，是指合规管理应当运用系统观点进行系统的设计和组织，构建合理的运行体制，协调运作，实现合规管理的最大效能。

　　全员参与原则是指合规工作应当做到由全体员工在各自的业务活动中全面遵循合规性要求，合规管理应当立足于形成银行整体的合规文化以从职业道德上约束所有员工。

　　强制性原则是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，具有强制性，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。

　　管理地位与职责明确的原则，随着合规管理重要性的日益提升，根据组织设计原则，应当由专门部门牵头实施，并各相关人员的角色和职责通过书面文件予以清晰界定，系统组织，提高合规管理效果，确保目标实现。

银行智能化合规管理系统（图片来自网络）

　　银行智能化合规管理系统建设的要点

　　系统化：

　　指的是提高系统支持程度。内控合规管理涉及的各项工作中，目前全手工操作的仍然不少，包括很多涉及全机构/集团的数据收集报送和流转、各类台账、统计分析与报表等，不但费时费力，而且还容易产生差错。而通过建立相关的系统模块来支持这些工作，可以有效提高相关工作落实的有效性，以及统计、分析和报告的效率和质量，同时有利于对各项工作进行留痕。

　　集成化：

　　指的是整合现有分散的系统。有些机构分别建设了该领域的不同系统，且多个系统都要用到客户、账户、交易、员工行为等基础数据（如部分监管报送系统、非现场风险监测系统、反洗钱系统等）。若能综合考虑这些系统之间的相似性及关联关系，对相关数据平台及各个系统模块的建设进行统筹考虑，建设一个支持内控合规管理各项工作的综合大平台，则既能有效改善各个系统模块之间的联动，促进信息的互联互通，同时也能有效降低整体的建设和维护成本。

　　智能化：

　　指的是运用各项新技术来提升内控合规管理的效能。大数据、机器学习、知识图谱、自然语言处理、机器人流程自动化（RPA）和可视化等各项新技术，都能在内控合规管理的不同工作模块和场景中找到用武之地，并有效提升各项工作的自动化、智能化和标准化水平，具体将在后续部分专门论述。

　　生态化：

　　指的是合理运用外部数据或供应商的服务。在部分合规管理工作，如在反洗钱的客户尽职调查工作中，需要员工去政府信息网站或供应商数据库查询信息，甚至还要在互联网上进行信息查询，这些事情费时费力，且容易发生工作执行不到位而造成违规的问题。通过使用经过整合的外部数据，或者连接外部供应商的服务，可以有效提高该类事项的工作效率及质量。除此之外，有些工作的专业性很强，如涉及最新监管解读、制裁合规等事项，往往需要使用外部专业服务，而若能通过平台接入相关外部专业服务商的常态化服务，则可以更有效地用好这些“生态伙伴”。

银行智能化合规管理系统（图片来自网络）

　　银行智能化合规管理系统建设目标

　　银行内控合规管理系统，是以信息为载体，以计算机控制为手段，对银行内部控制活动进行记录、测量、分析、预警和纠偏的管理工具，管理对象主要是操作风险和合规风险。

　　内控合规管理系统建设的目标主要包括：

　　运用技术手段实现银行内控信息的集中，为一二三道防线的内部控制提供集中管理平台，实现操作风险的预警，为各级管理者提供操作风险管理的工具，实现连续、实时地监控和评估全行操作风险水平，为决策提供技术支持。

　　优化银行传统的内部控制方式，通过操作画面强制、集中关联等技术手段，提高内部控制措施的针对性、有效性，降低内控成本，提升银行的操作风险管理水平。

　　通过内部控制活动信息的全面收集，实现对异常信息的反馈与纠偏功能，将操作风险管理从事后防范转向事中控制。

　　想要建设银行智能化合规管理系统，还需要我们做出更多的尝试才能成功。当然，相信时代的发展终究会为各行各业带来更多便利。关注faceui，带你了解更多资讯。